為深入貫徹落實(shí)黨中央國(guó)務(wù)院要求，進(jìn)一步加強(qiáng)股權(quán)監(jiān)管、規(guī)范股東行為，強(qiáng)化對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)隱患的查處手段和問責(zé)力度，近日，中國(guó)保監(jiān)會(huì)就修訂后的《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）向全社會(huì)公開征求意見。

股權(quán)是公司治理的基礎(chǔ)，股權(quán)監(jiān)管是保險(xiǎn)公司治理監(jiān)管體系建設(shè)的重要組成部分。2016年以來，保監(jiān)會(huì)對(duì)現(xiàn)有股權(quán)監(jiān)管制度進(jìn)行了系統(tǒng)梳理，深入研究股權(quán)結(jié)構(gòu)、資金來源、穿透式監(jiān)管等重點(diǎn)問題，對(duì)《辦法》進(jìn)行了較大幅度的修訂，最終形成《辦法》征求意見稿。這是保監(jiān)會(huì)加強(qiáng)保險(xiǎn)公司治理監(jiān)管的基礎(chǔ)性工作，也是做實(shí)“保險(xiǎn)業(yè)姓保”的重要舉措。

一是進(jìn)一步嚴(yán)格股東準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。《辦法》本著“讓真正想做保險(xiǎn)的人進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)”的原則，針對(duì)財(cái)務(wù)類、戰(zhàn)略類、控制類股東，分別設(shè)立嚴(yán)格的約束標(biāo)準(zhǔn)，設(shè)定市場(chǎng)準(zhǔn)入負(fù)面清單，進(jìn)一步提高準(zhǔn)入門檻，規(guī)范投資入股行為，確保保險(xiǎn)業(yè)姓保。

二是強(qiáng)化股權(quán)結(jié)構(gòu)監(jiān)管。《辦法》基于股東對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理的影響力，按照分類監(jiān)管原則，將保險(xiǎn)公司股東劃分為三個(gè)類型，并將單一股東持股比例上限由51%降低至1/3，有效發(fā)揮制衡作用，防范不正當(dāng)利益輸送風(fēng)險(xiǎn)。

三是強(qiáng)化股東監(jiān)管。《辦法》加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公司股權(quán)結(jié)構(gòu)和真實(shí)股東的穿透式監(jiān)管，在注重股東資本實(shí)力、持續(xù)出資能力的前提下，更加注重對(duì)行業(yè)背景、個(gè)人素質(zhì)、管理團(tuán)隊(duì)、既往投資情況等方面的考察評(píng)估，以確保其具備符合保險(xiǎn)行業(yè)特點(diǎn)的理性投資心態(tài)和穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)理念。

四是加強(qiáng)資本真實(shí)性核查。為規(guī)范股東出資行為，防范用保險(xiǎn)資金通過理財(cái)方式自我注資、自我投資、循環(huán)使用，《辦法》以負(fù)面清單的方式，明確了不得入股的資金類型，同時(shí)進(jìn)一步明確審查標(biāo)準(zhǔn)，采取更加明確有效的監(jiān)管指標(biāo)，確保投資人資金來源的真實(shí)合法性。

五是強(qiáng)化審查措施和問責(zé)力度。《辦法》通過事前披露、事中追查、事后問責(zé)等一系列監(jiān)管手段，建立了股權(quán)管理全鏈條審查問責(zé)機(jī)制，采用公眾監(jiān)督、股東承諾、章程特殊條款、嚴(yán)格問責(zé)等措施，有效防范治理風(fēng)險(xiǎn)。

下一步，保監(jiān)會(huì)將堅(jiān)持從公眾公司標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的視角出發(fā)，繼續(xù)完善保險(xiǎn)公司股權(quán)監(jiān)管體系建設(shè)，切實(shí)提升公司治理的科學(xué)性和有效性。保監(jiān)會(huì)歡迎社會(huì)各界廣泛研提意見，并將根據(jù)意見反饋情況，加快推進(jìn)《辦法》的后續(xù)立法程序。