福州落地匯率避險公共保證金池政策

切實降低中小微企業成本，推動外貿行穩致遠

記者27日從市委金融辦獲悉，福州創新推出的匯率避險公共保證金池政策已落地，助力中小微外貿企業輕裝上陣拓展市場。

為優化外貿營商環境，強化企業匯率風險管理能力，降低人民幣與外匯衍生產品管理匯率風險的成本，市政府今年創新推出匯率避險公共保證金池，由政府出資2000萬元設立公共保證金池，聯動七家銀行建立專項服務通道，為企業辦理人民幣與外匯衍生產品提供保證金支持。該模式通過免除企業衍生產品交易的初始保證金，顯著降低了中小微企業匯率套保成本，為企業提供“輕裝上陣”的避險解決方案，助力樹立風險中性經營理念。

在這一政策支持下，2025年3月25日，工商銀行福州分行成功為福州一家出口企業辦理匯率避險公共保證金池模式遠期結匯業務，成為福州市首筆匯率避險公共保證金池業務。該筆業務中，工行福州分行依托政府匯率避險公共保證金池，為企業免除初始保證金辦理衍生產品業務，通過凍結對應額度完成交易閉環，既保障了資金安全，又釋放了企業現金流。

目前，該模式覆蓋的人民幣與外匯衍生產品包括遠期結售匯、人民幣與外匯掉期、合作遠期結售匯、合作掉期。從運轉來看，銀行根據展業原則審核企業交易背景，量身匹配外匯套保產品，核定企業衍生產品交易額度，并根據企業衍生產品簽約金額凍結公共保證金池對應的保證額度，交易完成后解凍保證金，歸還公共保證金池總額度，實現公共保證金池內的額度高效循環使用。

“此舉通過政府出資，減少企業保證金支出，有效解決了企業資金占用問題。”在榕銀行人士表示，從具體操作來看，需要辦理的企業提出衍生產品業務需求后，銀行根據展業原則開展企業適合度評估和背景審核，企業提交衍生產品簽約申請，銀行審核申請材料并凍結公共保證金池額度，銀行完成衍生產品業務合同、委托擔保合同簽訂，交易存續期內若需追加保證金則由辦理企業及時追加履約保證，衍生產品交易完成后銀行解凍釋放保證金額度，這一辦理流程與常規業務的流程一樣，并未增加企業負擔，實現了惠企的目的。

什么類型的企業可以享受這一政策？市委金融辦有關負責人介紹說，原則上，注冊地在福州市且具有衍生產品交易需求的中小微企業可以向合作銀行申請，目前的合作銀行有工商銀行福州分行、農業銀行福州分行、中國銀行福州分行、建設銀行城東支行、興業銀行福州分行、光大銀行福州分行和福建海峽銀行等七家銀行。福州通過辦理匯率避險公共保證金池政策為企業辦理免除初始保證金的衍生交易，可以切實降低中小微企業匯率避險成本，將助力中小微外貿企業持續創新發展。（記者 歐陽進權）