昨日,記者從泉州市反詐騙中心獲悉,警方盤點發現,2025年以來,高發詐騙類型仍集中在虛假投資理財、刷單返利、冒充公檢法、“約炮”四大類。詐騙分子為逃避打擊,在資金轉移環節瘋狂翻新花樣,現金轉交、黃金藏匿寄送、購物卡變現等新型洗錢手段層出不窮。警方提醒,詐騙犯罪具有流動性、變異性強等特點,仍需全社會共同防范。
高發騙局
四類騙局針對性強
虛假投資理財類騙局。瞄準有情感需求的單身女性或有額外賺錢需求的普通群體,騙子或偽裝“理財導師”以“高收益零風險”為誘餌,或假扮“優質對象”噓寒問暖,誘導下載非正規APP或進入“內部群”,前期小額返利獲取信任后,便要求通過現金、黃金等方式“加大投入”,最終以“賬戶凍結”等名義收割錢財。
刷單返利類騙局。以“輕松賺錢”為噱頭,針對兼職學生、職員、無業人員等,先以小額返利誘騙參與,再逐步提高刷單金額,以“任務未完成”“需要補單”等為由要求持續墊資,甚至誘導購買購物卡變現,最后拉黑失聯。
冒充公檢法類騙局。針對青少年和老年人,偽裝辦案人員以“涉嫌犯罪”恐嚇,要求保密并轉賬至“安全賬戶”,如今更常誘導取現或寄送黃金“自證清白”。
“約炮”類騙局。以露骨信息吸引未婚單身男性,以“認證費”“保證金”等名義收費,不僅騙錢還涉及賣淫嫖娼違法行為,受害人往往怕被追責不敢報警。
重點警示
新型洗錢手段揭秘
相較于傳統的銀行卡、第三方支付轉賬,2025年詐騙分子的資金轉移方式更隱蔽、更難追蹤,核心圍繞“現金、黃金、購物卡”三大載體,利用其匿名性、易變現的特點規避反詐預警,以下三類手段務必警惕!
現金轉交:上門取件+隱蔽寄送,切斷資金痕跡。詐騙分子不再要求直接轉賬,而是以“資金核驗”“線下對接”為由,誘導受害人從銀行取現后,安排“工作人員”上門取件,要求受害人“嚴格保密”不聲張;或者讓受害人將現金藏在衣物、書籍、小家電等物品中,以“生活用品”名義快遞寄送。
陳女士被軟件上的“軍官男友”誘導參與“理財”,前期小額投入收到返利。對方稱“大額資金需線下核驗”,讓陳女士取現20萬元,約定在商場停車場交給“財務人員”。陳女士按要求前往,將現金交給陌生男子后,對方失聯,“男友”拉黑了她。
黃金寄送:藏匿日常用品,躲避安檢追蹤。黃金價值高、易變現、不易溯源,成為詐騙分子轉移資金“首選載體”。騙子誘導受害人前往金店購買大額黃金首飾或金條,隨后教唆受害人將黃金藏在熱水壺內膽、電飯煲夾層、醬料瓶、茶葉罐等日常物品中,偽裝成普通包裹快遞寄送,或要求受害人線下送至指定地點。
退休老人趙大爺,通過短視頻平臺掃碼下載了一款虛假炒股軟件。在“內部人員”誘導下,他深信購買黃金郵寄折現“充值”能獲高額回報,于是購買兩根總重30克、價值3.4萬元的金條。趙大爺按騙子指引,用保鮮膜包裹金條塞進辣椒醬瓶,表面抹平偽裝成食品準備郵寄,面對民警詢問堅稱“寄給朋友”。警方通過反詐預警聯動物流平臺,在外地轉運中心成功攔截包裹,避免了損失。
購物卡變現:拍照發碼+秒速轉手,資金瞬間蒸發。騙子誘導受害人前往大型商超、電商平臺購買大額購物卡(多為5000元、1萬元面值),要求受害人將卡號、卡密通過拍照、截圖的方式發送給自己。騙子收到信息后,通過地下交易市場快速轉手給“收卡人”,或在合作商戶消費,幾分鐘內就能完成資金轉移。
大學生李某通過兼職網站參與“點贊刷單”,前期小額返利到賬后,被誘導下載陌生APP完成“大額任務”。騙子稱“任務需要沖量,購買購物卡后返還高額返利”,李某購買12張總面值5萬元的購物卡,按要求拍照發送卡號、卡密,被對方以“任務不達標”要求繼續購卡,才察覺被騙。警方調查發現,李某發送的購物卡信息在10分鐘內就被轉至3個不同的地下收卡平臺,資金已通過多家商戶消費變現,無法追回。
反詐準則
陌生人提及錢財均為詐騙
泉州市反詐騙中心民警介紹,詐騙分子之所以熱衷采用現金、黃金、購物卡等方式轉移資金,核心原因是傳統銀行卡、第三方支付的轉賬渠道,已具備成熟的異常交易識別與預警能力。一旦出現大額資金頻繁流轉、向陌生可疑賬戶轉賬等符合詐騙資金特征的操作,系統就會觸發風險提示,相關部門及時核查介入處置,大大壓縮騙子通過正規轉賬渠道牟利的空間。而現金交易無痕跡、黃金易藏匿、購物卡變現快,打破了數字化追蹤鏈條,詐騙分子能快速轉移贓款。
為了幫助市民快速識破此類騙局,守住“錢袋子”,民警梳理出反詐關鍵準則:凡是承諾“內幕消息、高額回報”的投資理財,都是詐騙!凡是網絡兼職刷單的,都是詐騙!凡是陌生人要求寄送黃金、現金的,都是詐騙!凡是自稱“公檢法”要求轉賬匯款的,都是詐騙!凡是先交“手續費、保證金”的網絡貸款,都是詐騙!凡是客服主動聯系退款、索要驗證碼的,都是詐騙!
那么,如果市民不小心被騙后如何應對?警方表示,一旦發現被騙,應立即停止所有操作,保存好聊天記錄、轉賬憑證、快遞單號、APP截圖等證據,第一時間撥打110報警,并告知警方資金轉移方式(如現金交接地點、快遞信息、購物卡卡號等),為警方追蹤贓款提供線索。(泉州晚報融媒體記者 廖培煌 通訊員 白炯昕 實習生 陳思穎)
責任編輯:唐秀敏
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