國有大行補充核心一級資本迎來新進展。3月30日，中國銀行、建設銀行、郵儲銀行、交通銀行集體發(fā)布向特定對象發(fā)行A股股票預案的公告。

據(jù)了解，財政部將以現(xiàn)金方式認購中國銀行、建設銀行全部新發(fā)行股份，并包攬交通銀行、郵儲銀行超過九成的新發(fā)行股份，合計出資規(guī)模達5000億元。

業(yè)內(nèi)人士表示，隨著國有大行注資效能持續(xù)釋放，我國銀行業(yè)將以更強的資本實力、更優(yōu)的服務質(zhì)效，為經(jīng)濟長期高質(zhì)量發(fā)展注入金融活水。

4家國有銀行公告定增預案

中國銀行公告稱，擬向財政部發(fā)行A股股票。此次發(fā)行的募集資金規(guī)模不超過人民幣1650億元（含本數(shù)），在扣除相關(guān)發(fā)行費用后將全部用于增加中國銀行的核心一級資本。財政部已與該行簽訂了附條件生效的股份認購協(xié)議，擬以現(xiàn)金方式全額認購此次發(fā)行的股票。該行將在取得中國證監(jiān)會同意注冊的批復后，在有效期內(nèi)擇機發(fā)行。

建設銀行公告稱，擬向財政部發(fā)行A股股票，募集資金總額不超過人民幣1050億元（含本數(shù)），扣除相關(guān)發(fā)行費用后將全部用于補充建設銀行核心一級資本，以支持未來業(yè)務發(fā)展。

郵儲銀行公告稱，擬向財政部、中國移動通信集團有限公司、中國船舶集團有限公司發(fā)行A股股票，募集資金總額為人民幣1300億元，扣除相關(guān)發(fā)行費用后將全部用于補充郵儲銀行核心一級資本，以支持未來業(yè)務發(fā)展。其中，財政部擬認購金額為1175.7994億元。

交通銀行公告稱，此次向特定對象發(fā)行A股股票擬募集資金規(guī)模為不超過人民幣1200億元（含本數(shù)），扣除相關(guān)發(fā)行費用后將全部用于補充交通銀行的核心一級資本。發(fā)行對象為財政部、中國煙草總公司及其全資子公司中國雙維投資有限公司（以下簡稱“中國煙草”“雙維投資”）。其中，財政部擬認購金額為1124.2006億元，中國煙草擬認購金額為45.7994億元，雙維投資擬認購金額為30.00億元。

進一步增強風險抵補能力

2024年9月份以來，國家金融監(jiān)督管理總局和財政部多次公開表示，國家將發(fā)行特別國債支持六家國有大型商業(yè)銀行補充核心一級資本，鞏固各行穩(wěn)健經(jīng)營發(fā)展的能力，具體將按照“統(tǒng)籌推進、分期分批、一行一策”的思路有序?qū)嵤?/p>

今年的《政府工作報告》明確提到，擬發(fā)行特別國債5000億元，支持國有大型商業(yè)銀行補充資本。

資本是商業(yè)銀行持續(xù)經(jīng)營的“本錢”，也是銀行推動實體經(jīng)濟增長、促進經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整、防范各類風險的基礎。根據(jù)四家國有大行最新公布的2024年年度報告，截至2024年末，中國銀行、建設銀行、郵儲銀行、交通銀行的核心一級資本充足率分別為12.20%、14.48%、9.56%、10.24%，均較2023年末有所提升。

中國銀行在公告中提到，通過適當方式支持國有大型商業(yè)銀行進一步增加核心一級資本，有利于提升銀行的穩(wěn)健經(jīng)營能力和客戶服務水平，加大服務實體經(jīng)濟的力度，為推動宏觀經(jīng)濟持續(xù)回升向好、提振市場信心提供更加有力的支撐。

“為支持實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，進一步增強風險抵補能力，優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)，有序?qū)崿F(xiàn)TLAC（全球系統(tǒng)重要性銀行的總損失吸收能力）達標，鞏固長期市場競爭力，保持關(guān)鍵指標均衡協(xié)調(diào)，本行制定了本次發(fā)行方案。”建設銀行在公告中表示。

郵儲銀行方面表示，本次發(fā)行作為國家一攬子增量政策的重要組成部分，對于推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展和維護金融安全具有一舉多得的政策效果，彰顯了國家對我國銀行業(yè)的堅定信心和大力支持。

交通銀行公告稱，此次發(fā)行將進一步充實交通銀行資本，提升資本充足率，增強風險抵御能力，夯實各項業(yè)務可持續(xù)發(fā)展的資本基礎，為交通銀行更好地服務實體經(jīng)濟、應對國內(nèi)外不斷變化的經(jīng)濟形勢和未來持續(xù)保持自身的高質(zhì)量發(fā)展提供有力支持。

“通過增強資本實力、優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)，國有大行將更好發(fā)揮其在經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展中的關(guān)鍵作用，為中國經(jīng)濟的長期穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展提供有力支撐。”上海金融與發(fā)展實驗室首席專家、主任曾剛表示。