為積極響應(yīng)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)號(hào)召，2025年6月，郵儲(chǔ)銀行寧德市分行緊扣“全民防非 金融守護(hù)”主題，扎實(shí)推進(jìn)防范非法金融活動(dòng)宣傳月工作。針對(duì)企業(yè)員工的金融知識(shí)需求，該行組建專業(yè)“防非宣講團(tuán)”，深入工業(yè)園區(qū)、商務(wù)樓宇，開展了一系列成效顯著的“防非知識(shí)進(jìn)企業(yè)”專項(xiàng)活動(dòng)。

活動(dòng)中，宣講團(tuán)充分發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢(shì)，通過(guò)多種形式向企業(yè)員工普及金融風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)。他們結(jié)合生動(dòng)案例剖析，將非法存貸款中介、非法集資等風(fēng)險(xiǎn)具象化：

揭露非法貸款中介：宣講團(tuán)指出，不法分子常以“銀行內(nèi)部渠道”“低息高額”“無(wú)視征信”為誘餌，前期收取低額手續(xù)費(fèi)，待貸款申請(qǐng)?zhí)峤缓蟊闱闪⒚克饕哳~“資料費(fèi)”“服務(wù)費(fèi)”“保證金”。更危險(xiǎn)的是，此類中介甚至?xí)Z恿客戶偽造收入證明、銀行流水等關(guān)鍵材料。這不僅使客戶面臨直接經(jīng)濟(jì)損失風(fēng)險(xiǎn)，一旦被金融機(jī)構(gòu)識(shí)破，還將導(dǎo)致客戶被列入信用黑名單，嚴(yán)重影響日后正規(guī)金融業(yè)務(wù)的辦理（如貸款、信用卡申請(qǐng)），情節(jié)嚴(yán)重者甚至可能觸犯法律，面臨刑事處罰。

剖析非法集資特征：結(jié)合偵破案例，宣講團(tuán)詳細(xì)闡釋了非法集資的非法性、利誘性等核心特征。強(qiáng)調(diào)非法集資人往往包裝以“新技術(shù)”“新革命”“新政策”等光環(huán)，描繪高額回報(bào)藍(lán)圖，并通過(guò)舉辦新聞發(fā)布會(huì)、產(chǎn)品推介會(huì)造勢(shì)。初期利用返點(diǎn)、分紅給予參與者“甜頭”，誘導(dǎo)持續(xù)投入資金，最終結(jié)果往往是人去樓空，集資參與人損失慘重。

警惕新型騙局噱頭： 宣講團(tuán)特別針對(duì)當(dāng)前新型非法金融活動(dòng)發(fā)出了重點(diǎn)預(yù)警。隨著新能源產(chǎn)業(yè)蓬勃發(fā)展和跨境電商興起，不法分子借機(jī)以“新能源投資”“跨境電商加盟”等為名，編造虛假項(xiàng)目，謊稱擁有內(nèi)部資源或獨(dú)特模式吸引投資。宣講團(tuán)通過(guò)展示案例視頻、剖析犯罪手法，警示企業(yè)員工認(rèn)清此類虛假項(xiàng)目的本質(zhì)，其最終目的是使投資者血本無(wú)歸。

在活動(dòng)形式上，宣講團(tuán)特別設(shè)置了互動(dòng)問(wèn)答環(huán)節(jié)，有效調(diào)動(dòng)了員工的積極性。員工們就日常遇到的金融困惑踴躍提問(wèn)，例如“如何辨別網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)正規(guī)性”“接到自稱銀行人員推薦高收益理財(cái)電話應(yīng)如何應(yīng)對(duì)”等。宣講團(tuán)成員均耐心細(xì)致解答，現(xiàn)場(chǎng)氣氛熱烈，形成了良好的互動(dòng)交流氛圍。

此次“防非知識(shí)進(jìn)企業(yè)”活動(dòng)有效提升了企業(yè)員工的金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，為守護(hù)企業(yè)和員工的“錢袋子”筑牢了防線。