【案例情況】

近期，我行接待了一位理財客戶，該客戶稱自己急需使用資金，需要將名下未到期的20多萬大額存單進行轉讓，希望理財經理幫忙予以協助辦理。理財經理在與客戶的交談中了解到，該客戶在某平臺上進行環保幣交易，經微信群中的“工作人員”營銷，當前價格低，是買入的好時機，會有高額回報。為此客戶急需將大額存單進行轉讓，將轉讓資金進行該項投資。客戶在銀行期間，平臺營銷人員多次打電話催客戶加注投資。我行理財人員判斷客戶可能遭遇金融詐騙，于是，理財經理耐心向客戶講解目前資金詐騙的手段和方式、方法，告誡客戶切勿受外界高收益誘惑，貪小失大，造成資金損失，并建議客戶報警。

【案例啟示】

虛擬貨幣是一種虛擬資產，沒有實際價值支撐，投資和交易都不受法律保護，不法分子打著“金融創新”的幌子，讓受害群眾將虛擬貨幣與數字人民幣混淆。通過發行所謂的“虛擬貨幣”等方式吸收資金、侵害公眾合法權益。人民銀行等十部委聯合發布的《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》中明確指出，虛擬貨幣相關業務活動及境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務的行為均屬于非法金融活動，強調金融機構和非銀行支付機構不得為虛擬貨幣相關業務活動提供服務。

【風險提示】

1.充分認識虛擬貨幣的本質和風險，經受住誘惑和考驗。

2.通過正規渠道投資，不盲目跟風炒作，不要相信天上掉餡餅。堅決抵制任何非法形式的交易活動，增強風險防范意識。

3.若不慎遭受到詐騙，務必第一時間向公安機關求助。